資誠PwC聯合會計師事務與中國信託29日共同發布《2022臺灣高資產客群財富報告》。多數臺灣高資產客群雖認為疫情影響其財富投資策略,
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但高達92%臺灣高資產客群在近一年財富有成長趨勢;且資產規模1.5億元以上的頂尖高資產客群,
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有98%整體財富較過去一年明顯增加。依照投資標的,臺灣高資產客群目前境內持有比例較高的部位為臺股(59%)、儲蓄及現金管理類投資(42%)以及共同基金(40%)。而未來一年較具有潛力的投資工具將傾向海外股(30%)、衍生性及結構型商品(29%)以及ETF(28%)。在財富傳承方面,2021年有35%臺灣高資產客戶做好傳承規劃,
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其中財富傳承者最關心的議題為保障子女的生活水平(50%)、如何兼顧子女的人生規劃(42%)以及對家庭和諧的影響(39%),而在傳承工具的選擇主要為預留動產(61%)、購買保險(49%)以及購置不動產(44%)。臺灣高資產客戶認為,影響全球化投資的四大因素為新冠疫情(57%)、美國聯準會Fed利率政策升降息(43%)、潛在金融系統性風險(23%)、國際油價波動(22%);高資產客戶對於境外投資區域如美國持續看好,另外對於以越南為首的東南亞市場也持樂觀意見。2021年我鶻高資產客群透過金融產品投資而累積財富的人數由2019年的財富累積的16%成長為27%,
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前三大來源分別為「企業經營及分紅」(42%)、「金融商品的投資」(27%)以及「財富繼承或家族贈與」(15%)。另受益於經濟成長以及資本市場持續熱絡的帶動下,
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高資產客群2021年的財富管理目標也轉為積極,「財富增值」(68%)提升至首位、「保值」(62%)則降為第二。在預期報酬方面,臺灣高資產客戶期盼中高報酬(8~11%)占比從11%提高至21%,瞄準高報酬(11%以上)客戶更從6%上升至13%,呼應財富增值調查。資誠企業管理顧問公司董事暨調查計畫主持人陳念平表示,臺灣高資產客群所期待的服務與資產配置漸趨多元,
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金融產品服務策略必須更貼近高資產客群需求。
文章源自於工商時報,